1

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Melbourne’ün genç iş adamlarından Kaan Doluner ile global anlamda yaşanan ekonomik durgunluğun ortasında özel bir röportaj gerçekleştirdik. Siz değerli okuyucularımıza katkısı olacağına inandığımız soruları kendisine yönelttik ve içtenlikle cevaplar aldık. Eğer daha farklı sorularınız veya merak ettikleriniz varsa hiç çekinmeden hatta vakit kaybetmeden kendisine ulaşın derim. İyi okumalar. 

Röportaj: Mustafa YILMAZ

• Sizi kısaca tanıyabilir miyiz? 

Kaan Doluner. Purewealth Services firmasının yöneticisi olarak Mali danışman ve finans planlayıcıyım. 

La Trobe Üniversitesinden İşletme Lisansım var. Finansal Planlama alanında ana derslerimi aldım. 

AUSCIF ile bir İslami Finans Mesleki Gelişim Kursunu da tamamladım.

Yaklaşık 6 yıldır Finansal Planlama alanında çalışıyorum. Her geçen gün mesleğimi daha da çok seviyorum, Elhamdülillah.

• Purewealth Services firmasını ne iş yapar. Ne gibi hizmetleriniz var?  

İslami finansal planlama firmasıyız.

Basitçe söylemek gerekirse, insanlara servetlerini faiz ve diğer haram olan yatırımlardan arındırabilmeleri için genel mali durumlarında yardımcı oluyoruz. Ayrıca, mali hedeflerine ulaşabilmeleri için paralarıyla daha akıllı oynamaları tavsiyesinde bulunuyoruz. 

Bu yüzden birçok farklı alanı kapsıyoruz. Bu alanların hepsinin birbiriyle nasıl ilişkili olduğunu müşterilerimize anlatarak genel olarak bir iyileşme sunuyoruz. 

Danışmanlık alanlarımız şunları içermekte: 

• Helal Emeklilik tavsiyesi
• Helal Yatırım danışmanlığı
• Nakit akışı yönetimi
• Emeklilik planı
• Emlak Planlaması
• Yaşlı Bakımı Önerileri
• Sosyal güvenlik danışmanlığı
• Vergilendirme Planlaması
• SMSF Tavsiyesi

Potansiyel olarak da müşterilerimize şu konularda yardımcı olabiliriz:

• Daha fazla para kazanın
• Bir yatırım planı ve süper fonlarını büyütme yoluyla
• Daha fazla tasarruf edin
• Vergilerde, ücretlerde, faiz/kiralama tesisi ücretlerinde veya bütçeleme yoluyla
• Paralarını koruyun
• Emlak planlaması yoluyla
• Acil durum fonlarının oluşturulması
• Ve daha fazlası

Neden Mali danışman olmak istediniz? Burada sizi mutlu eden nedir?

Her zaman başkalarına yardım etmek istemişimdir. Finansal planlama sayesinde bireyleri, aileleri ve sonraki nesiller için olumlu bir fark oluşturabiliyorum.

Helal yatırımları ve servet oluşturma stratejilerini kullanarak insanların büyümelerine ve servetlerini arındırmalarına yardımcı olma konusu beni gerçekten mutlu ediyor.

Ne yazık ki, Helal yatırım seçeneklerinin olmaması ve yatırımlarınızın yerinde ve Şeriata uygun olmasını sağlamak için gerekli uzmanlığın bulunmaması nedeniyle bir Müslüman olarak bunu kendi başınıza başarmanız zor olabilir.

Bu da birçok Müslümanı çok fazla nakit tutmaya zorlamakta ve bu da onlara pek bir şey kazandırmamakta. Ya da inançlarına aykırı olabilecek geleneksel yatırımlara sahipler.

Topluluğumuzun şu anda karşı karşıya olduğu bu sorunu düzeltmek istiyorum. İnançlarından taviz vermeden servetlerini büyütmelerini kolaylaştırmak istiyorum.

Paralarının onlar için daha çok ve daha akıllıca çalışmasını sağlamak, servetlerini arındırmanın ve mali durumlarını düzgün bir şekilde ayarlamanın önemi konusunda farkındalık oluşturmaya çalışıyorum.

İnsanların mali durumları, onları bu dünyada ve Ahirette başarıya ulaştırmasını istiyorum inşaallah. Bunlarda birini seçmek zorunda kalmamaları lazım. 

Bu yüzden buradayım. Topluluğumuza gerçekten yardım etmeye kararlıyım.

• İslami bir Super sağlayıcı ile değilseniz, mevcut emeklilik maaşınız Haram olabilir, diyorsunuz. Bunu biraz açıklar mısınız? 

Emekliliğin genel konsepti Helaldir. Neye sahip olduğunuza bağlı olarak, SUPER fonunuzda tutulan gerçek yatırımlar Haram olabilir.

Yatırımlarda genellikle iki varlık kategorisi vardır; 

• Savunma amaçlı varlık yatırımları; faiz getiren, düzenli nakit ve sabit faizli yatırımları içeren yatırımlardır. Genellikle size uzun vadede daha düşük getiri sağlarlar.
• Büyüme varlıklı yatırımlar; genellikle uzun vadede daha fazla büyüyebilen yatırımlardır, ancak daha değişkendirler (kazanç daha fazla yükselir ve düşer). Bunlar, hisseleri ve mülkiyeti içerir.

Çoğu insanın içinde bulunduğu geleneksel APRA süper fonlarının çoğu, ortalama olarak süper varlıklarınızın yaklaşık dörtte birini tutar. Bu düzenli savunma varlıkları faiz getirdiği için, bu, İslam’da şiddetle yasaklanan Riba’dır (kullanım). Buna maruz kalıp kalmadığınızı kontrol etmeniz önemlidir.

Bunun da ötesinde, büyüyen varlıklara yatırım yaparken, haram sektörler içerisinde (alkol, tütün, kumar, domuz ürünleri, İslami olmayan bankalar ve daha fazlası gibi) yer alan şirketlere yatırım yapılmasını önlemek için uyulması gereken Şeriat yatırım kriterleri vardır. Veya çok fazla borcu olan şirketler.

Super Yöneticiniz bu sektörlere yatırım yaptıysa, birçok geleneksel APRA süper fonunun olduğu gibi, bu, emekli maaşlarını kumar oynayan yaşlı insanlardan potansiyel olarak para kazandığınız anlamına gelir. Sürekli içki alan alkolikler. Veya her yıl Avustralya’da 15.000’den fazla ölüme sebep olan sigara içenler.

İslami Süper Fonlar ise bu Haram yatırımlardan kaçınır ve bunun yerine Helal olanlara odaklanır.

‘Purewealth Services’ şirketinde 3 adımlı bir etik yönetim sürecimiz vardır. Müşterilerimizin emeklilik paraları ve yatırımları, ISRA Consulting’deki bağımsız Şeriat-Danışma Kurulumuz tarafından Helal sertifikalıdır. Böylece inançlarından taviz vermeden sonuç alabilirler.

• Nakitte duran yani yastık altı olarak tabir edilen para her geçen gün değerini kaybediyor açıklamanız var? Bunu nasıl anlamalıyız? 

Yastığınızın altında nakit olarak duran paranızın her geçen gün değer kaybetmesinin sebebi enflasyondur.

Basitçe söylemek gerekirse, enflasyon fiyatlardaki artıştır.

Bunu, benzin fiyatlarının ya da yiyeceklerinizin zamanla artmasıyla fark ederdiniz.

Yani enflasyon arttıkça, yaşam maliyetiniz de artar.

Avustralya’da enflasyon, Eylül 2022’ye kadar olan son 12 ayda %7,3 arttı. Bu da hayatın ortalama olarak %7,3 oranında daha pahalı hale geldiği anlamına geliyor.

Yani bir yıl önce size 100 dolara mal olan aynı şeyler şimdi size ortalama olarak 107.30 dolara mal olacak.

Paranız geçen yıl boyunca yastığınızın altında kaldıysa, açıkçası hiçbir şey kazanmamışsınız demektir. Ve bu da paranızın gerçek dolar bazında geride kaldığı anlamına gelir.

Zaman geçtikçe genellikle daha da gerilersiniz ve fiyatlardaki artışa ayak uydurmak için mücadele edersiniz.

Bu nedenle, enflasyonun önünde kalmanıza yardımcı olacak bir yatırım planınızın olması çok önemlidir.

• Enflasyon yükseliyor. Hayat daha da pahalı geliyor. Siz de yatırımı tavsiye ediyorsunuz. Bu noktada hangi yatırımları böyle zamanda daha uygun? 

Seçtiğiniz yatırımlar gerçekten kişisel durumunuza, yatırım zaman çerçevenize, risk toleransınıza ve finansal hedeflerinize bağlı olmalıdır.

Genel olarak konuşursak, yatırımlarınızın mümkün olduğunca uzun vadede enflasyondan daha fazlasını kazanmasını hedeflemelisiniz. Böylece gerçek dolar bazında önde kalırsınız.

Avustralya’da enflasyon Eylül 2022’ye kadar son 12 ayda %7,3 artmış olsa da, bunun sonsuza kadar yüksek kalmasını beklemiyoruz. Tarihsel olarak, enflasyon Avustralya’da son 30 yılda genel olarak yılda yaklaşık %2,5 seviyesinde kalmıştır.

Yıllık %2,5’e geri döneceğinin garantisi yok ama bu rakamı örnek olarak kullanalım.

Bu nedenle, yatırım yaparken uzun vadede önde kalmak için genellikle her yıl %2,5’ten fazlasını almayı hedeflemelisiniz.

Bunu başarmanıza potansiyel olarak yardımcı olabilecek birçok farklı Helal yatırımı var. Yatırımlarınızı size ve ihtiyaçlarınıza uygun şekilde ayarlayabilen bir finansal planlayıcı ile görüşmenizi öneririz.

• Yatırım yapmak için milyon dolarlarımız olmasına gerek var mı?

Hayır, gerek yok. Fiziksel yatırım amaçlı gayrimenkullerin aksine, başlamak için çok fazla paraya ihtiyacınız yok. $100 gibi düşük bir miktarla bile başlayabilirsiniz.

Genel olarak konuşursak, ne kadar erken başlarsanız o kadar iyidir. Bu şekilde yatırımlarınıza büyümek için daha fazla zaman tanır ve sonunda milyonlarca dolara ulaşırsınız.

• Milyonerler paralarını nerelere yatırıyor? (Üçte birinden fazlasının paralarını nereye yatırdığını bilmek ister misiniz?) 

Elbette seçtikleri yatırımlar, kişisel koşullarına, yatırım zaman çerçevesine, risk toleransına ve finansal hedeflere bağlıdır.

Genel olarak konuşursak, varlıklı insanlar paralarını zamanla büyüyen varlıklara yatırmaya odaklanırlar.

Genel olarak, en az 5 yıldan uzun bir yatırım süresi ufkunuz varsa, hisse senetleri ve mülk gibi büyüme varlıklarından oluşan çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü (bu varlıklar genellikle zaman içinde iyi performans gösterdiğinden), potansiyel olarak harika bir seçenek olabilir.

Elinizde yeterli zamanınız varsa, doğru yatırımlara yatırım yaptıysanız ve doğru finansal tavsiye ve desteği aldıysanız, o zaman hemen hemen herkes milyoner olabilir.

Örneğin; bugün ücretler ve vergilerden sonra yılda %7 kazanç sağlayan çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyüne $50.000 yatırdığınızı varsayalım. Bu hesaba haftada sadece $350’lık düzenli para yatırma ile 20 yıl içinde, yaklaşık 1.000.000 dolarınız olurdu.

Bununla birlikte, bunun yerine 10 yıl sonra milyoner olmak isteseydiniz ve bugün yatırım yapmak için $50.000’ınız varsa, diğer her şeyin sabit kaldığını varsayarsak, $1.000.000 hedefinize ulaşmak için haftalık $1.200 yatırmanız gerekir.

Kendinize 10 yıllık bir zaman çerçevesi yerine 20 yıllık bir zaman çerçevesi vererek, $1.000.000’lık hedefinize ulaşmak için gerekli ek para yatırma işlemlerinde kendinize $260.000 tasarruf etmiş olursunuz.

Bu örnek, ne kadar erken başlarsanız, milyoner olmanın o kadar kolay olduğunu gösterir.

Hisse senedi yatırımı için neler söylemek istersiniz? Avustralya’da kazançlı bir yatırım aracı mıdır?

Hisse senetleri, servetinizi zaman içinde oluşturmanın güçlü bir yoludur. Tarihsel olarak, hisse senedi piyasası uzun vadede neredeyse tüm diğer yatırımlardan daha iyi performans göstermiştir.

Yatırım amaçlı gayrimenkullerin aksine, başlamak için yüzbinlerce dolara ihtiyacınız yok. En az $100 ile başlayabilirsiniz.

Ayrıca, genellikle 2-3 iş günü içinde paranıza hızlı bir şekilde erişebilirsiniz. 

Bize sorulan ortak bir soru “Paylar nedir?”

Hisse satın alarak, temelde bir işletmenin bir parçası haline geliyorsunuz.

Yani işin fiyatı arttığında, hisselerinizin fiyatı da artar.

Ayrıca, birçok şirket hisselerinizi elinde tutarak hissedarlarına ‘temettü’ adı verilen bir gelir öder.

Bu, satın aldığınız işletme Helal olduğu sürece genellikle Helal’dir.

Bu bir yatırım mülküne benzer ki gayrimenkulün fiyatının artmasından ve ayrıca yatırımı elinde tutmak için kira geliri yoluyla para kazanabileceğiniz yer.

Genel olarak, en az beş yıllık bir minimum yatırım süreniz olmadığı sürece hisse senetlerine yatırım yapmanızı önermeyiz, çünkü hisse senetleri de emlak ve diğer pek çok yatırım gibi oynaklığa (fiyatların inip çıkması) tabidir.

Yatırım yaparken, tüm yumurtalarınızı tek sepete koymak yerine çeşitlendirmek önemlidir. Nadiren tüm paranızın tek bir hisse senedinde olmasını istersiniz yoksa büyük bir risk alırsınız.

Müşterilerimizin riski azaltmak için paralarını birçok farklı yatırımlara yönlendirmekteyiz. Ayrıca, yatırım yaptığınız hisse senetleri, hem uygun hem de Helal sertifikalı olduklarından emin olmak için kapsamlı bir şekilde kontrol edilmekte ve düzenli olarak denetlenmektedir.

Kim ‘Servetinizi Arındırma Rehberimizin’ Ücretsiz bir kopyasını ister?

Servetinizin, Saf ve Helal olduğundan emin olmak için yapmanı gereken önemli şeyler hakkında daha fazla bilgi isteyenlere ücretsiz bir ‘Zenginliği Arındırmak için Rehber’ hazırladık.

Ücretsiz bir kopyasını almak isteyenler benimle iletişime geçebilir. 

İletişim için:

• E-posta: kaan@purewealthservices.com.au

• Cep: +61 410 583 339

• www.purewealth.au adresindeki Sosyal medya sayfalarımız, Facebook, Instagram veya LinkedIn üzerinden mesaj gönderebilirsiniz.

YATIRIMIN ALTIN KURALI; DÜŞÜK AL, YÜKSEK SAT

• Yatırım kararlarınızı her zaman gerçeklere dayandırmanızı istiyorum, duygulara değil? Yatırım yaparken duyguların hiç mi etkisi yok? Tam olarak burada ne anlamalıyız? 

Çok ilginç bir soru.

Duygularınızı yatırımlarınızdan ayırmak zor ama gerekli. Bu, yeni başlayan bir yatırımcıyı deneyimli bir yatırımcıdan ayıran en büyük şeylerden biridir.

Bunun nedeni, duyguların nadiren doğru yatırım kararlarına yol açmasıdır.

Örneğin; insanlar yatırım piyasalarının değerinin düştüğünü gördüklerinde, genellikle korkudan bunalır ve panikle yatırımlarını değerinden daha düşük bir fiyata satarlar.

Bu, insanların yatırımlarında yaptıkları bir numaralı hatadır, çünkü kayıplarını kilitler ve yatırımın altın kuralını – düşük al, yüksek sat – çiğner.

Ancak, koşullarınıza uygun, iyi düşünülmüş bir yatırım planına ve risk toleransına sahip olduğunuzda, yatırımlarınızın sizin için doğru bir şekilde kurulduğunu ve yönetildiğini bildiğinizde içiniz de daha rahat olur. Bu, piyasalar düştüğünde sakin ve mantıklı kalmanıza büyük ölçüde yardımcı olmakta. Çünkü, odak noktanız uzun vadeli hedefler, kaçınılmaz kısa vadeli dalgalanmalara değil.

Bunun yerine mantıklı olmak, durumu doğru bir şekilde değerlendirmenize ve doğru finansal kararlar vermenize olanak tanır. Diğer herkes panik halindeyken, gürültünün içini görebilecek ve kurbanı olmak yerine fırsattan yararlanabileceksiniz. Bu da, yatırımlarınızda çok daha iyi sonuçlara yol açabilir.

NOT: Sorumluluk reddi

Bu söyleşi yalnızca genel tavsiye niteliğindedir. Özel hedeflerinizi, mali durumunuzu veya ihtiyaçlarınızı dikkate almaz. Herhangi bir tavsiyeye göre hareket etmeden önce, hedeflerinize, durumunuza ve ihtiyaçlarınıza uygunluğunu düşünmelisiniz. Geçmiş performans, gelecekteki performansın güvenilir bir göstergesi değildir. Bu makalede kullanılan rakamlar yalnızca tahminidir ve açıklama amaçlı kullanılmıştır. Yatırım kararları vermeden önce lisanslı bir finansal danışmanla görüşmenizi öneririz.Purewealth Services, MFG Advice Pty Ltd'nin (AFSL 499010) 001295748 numaralı Kurumsal Yetkili Temsilcisidir.

ENGLISH

• Can we get to know you briefly?

My name is Kaan Doluner. 

I am a Financial Planner and the director of Purewealth Services. 

I have a Bachelor of Business from La Trobe University, where I majored in Financial Planning. 

I have also completed an Islamic Finance Professional Development Course with AUSCIF. 

I have been working in Financial Planning for almost 6 years now and I’m loving it more and more each day Elhamdulillah. 

• What does Purwealth Services do? What services do you have?

We’re an Islamic financial planning firm. 

Put simply, we help people with their overall finances so they can Purify their wealth (by removing Riba and other Haram investments), and also be smarter with their money so they can achieve their financial goals.

So we cover lots of different areas and understand how they all relate to one-another soour clients can be better off overall. Our advice areas include: 

• Helal Superannuation advice
• Helal Investment advice 
• Cash Flow management
• Retirement Planning 
• Estate Planning 
• Aged Care Advice 
• Social security advice
• Taxation Planning
• SMSF Advice

We can potentially help our clients:

• Make more money 
  • Through an investment plan & growing their super
• Save more money
  • In taxes, fees, interest / rental facility fees, or through budgeting
• Protect their money 
  • Through estate planning 
  • Building emergency funds 
  • And more

• Why did you want to be a financial advisor? What makes you happy here?

I have always wanted to help others. Through financial planning, I am able to make a positive difference to individuals, their families and their generations that follow. 

I am truly passionate about helping people grow and purify their wealth using Helal investments and wealth creation strategies. 

Unfortunatley, as a Muslim it can be difficult to achieve this yourself due to the lack of Helal investment options and the expertise required to ensure your investments are opportune and Shariah-Compliant.

Sadly, this has forced many Muslims to either hold too much cash which is doing very little for them, or have traditional investments which may go against their faith. 

I want to fix this issue that our community currently faces. I want to make it easier for them to grow their wealth without compromising on their faith. 

I am trying to raise awareness of the importance of purifying their wealth and having their finances properly set up so their money is working harder and smarter for them. 

I want people’s finances to bring them towards success in this life AND the Hereafter Insallah. It doesn’t have to be just one or the other. 

That’s why I am here. I am determined to genuinely help our community so they are better off.

• You say that if you are not with an Islamic Super provider, your current pension may be Haram. Can you explain this a little bit?

The general concept of superannuation is Halal. It’s the actual investments held within your superfund that can be Haram, depending on what your holding. 

With investments, there are generally two catagories of assets. 

• Defensive assets are investments which earn interest and include regular cash and fixed interest investments. They generally give you a lower return over the long-term.
• Growth assets are investments which can generally grow more over the long-term, but they’re more volatile (the price moves up and down more). These include shares & property. 

Most traditional APRA super funds which most people are in generally hold about a quarter of your super in defensive assets on average. Because these regular defensive assets earn interest, this is Riba (usery) which is strongly forbiden in Islam. It’s important to check if you have exposure to these defensive assets. 

On top of that, when investing  in growth assets, there are Shariah investing criteria which needs to be followed to prevent investing in companies that are involved in Haram industries (like alcohol, tobacco, gambling, pig products, non-Islamic banks, & more) or companies which hold too much debt. 

If your super’s invested in these industries, which a lot of traditional APRA super funds are, this means you’re potentially making money from old people gambling away their pension money. Alcoholics who keep buying liquor. Or smokers who contribute towards over 15,000 deaths in Australia every year.

Islamic Super Funds avoid these Haram investments and focus on Halal ones instead. 

At Purewealth Services, we have a 3-step ethical governance process which ensures our client’s superannuation and investments are Helal certified by our independant Shariah-Advisory board at ISRA Consulting. So they can still get results, without compromising on their faith. 

• Do you have a statement that the money in cash, which is called under the pillow, loses its value day by day? How should we understand this?

The reason your money sitting in cash under your pillow is losing its value day by day is all thanks to inflation. 

Put simply, inflation is the rise in prices. 

You would have noticed this with the price of petrol or your groceries going up over time. 

So as inflation increases, so does your cost of living.

Inflation in Australia has risen by 7.3% in the last 12-months up to September 2022. This means that things generally got more expensive in Australia by 7.3% on average in the last year alone.

So those same things that cost you $100 a year ago would now cost you about $107.30 on average. 

If your money was sitting under your pillow over the last year, it obviously didn’t earn anything and this means your money is falling behind in real dollar terms. 

As time goes on, you generally fall more and more behind and struggle to keep up with the rise in prices. 

That’s why it is so important to have an investment plan in place which helps you keep in front of inflation.

• Inflation is rising. Life is getting more expensive. You also recommend the investment. At this point, which investments are more appropriate at such a time?

The investments you select should really depend on your personal circumstances, investment time-frame, tolerance for risk & financial goals.

Generally speaking, you should aim for your investments to earn more than inflation over the long-term where possible so you remain in front in real dollar terms. 

Although inflation in Australia has risen by 7.3% in the last 12-months up to September 2022, we don’t expect this to stay high forever. Historically, inflation has generally sat at approximately 2.5% per annum in Australia over the last 30 years. 

There’s no guarantee that it will go back down to 2.5% per annum, but let’s just use this figure as an example. 

So when investing, you should generally be aiming to receive more than 2.5% each year over the long-term to stay in front. 

There are many different Helal investments out there which can potentially help you achieve this. We recommend speaking to a financial planner who can set up your investments properly for you and your needs. 

• Do we need to have millions of dollars to invest?

No, you don’t. Unlike physical investment properties, you don’t need a lot of money to get started. You can even start with as little as $100. 

Generally speaking, the earlier you start the better. That way you give your investments more time to grow and eventually reach millions of dollars. 

• Milyonerler paralarını nerelere yatırıyor? (Üçte birinden fazlasının paralarını nereye yatırdığını bilmek ister misiniz?) 
• Where do millionaires invest their money? (Want to know where more than a third invest their money?)

Of course, the investments they select depend on their personal circumstances, investment time-frame, tolerance for risk & financial goals.

But generally speaking, wealthy people focus on putting their money into assets that grow over time. 

Generally, if you’ve got a long enough investment time horizon of a minimum of 5+ years, then a diversified investment portfolio made up of growth assets like shares and property can potentially be a great option as these assets have generally performed well over time. 

If you’ve got enough time on your hands, invested in the right investments & getting the right financial advice & support, then just about anyone can become a millionaire. 

For example, let’s say you invested $50,000 today in a diversified investment portfolio earning 7% per annum after fees and taxes, with regular deposits of just $350 a week into this account. In 20 years time, you would have approximately $1,000,000. 

However, if you wanted to be a millionaire in 10 years time instead and you had $50,000 to invest today, assuming everything else remains constant you would need to make weekly deposits of $1,200 to get to your $1,000,000 target. 

By giving yourself a 20 year time frame as opposed to a 10 year time frame, you are saving yourself $260,000 in additional required deposits to get to your $1,000,000 target. 

This example shows how the sooner you get started, the easier it is to become a millionaire. 

• What would you like to say about stock investment? Is it a lucrative investment vehicle in Australia?

Stocks are a powerful way to build your wealth over time. Historically, the share market has outperformed almost all other investments over the long-term. 

Unlike investment properties, you don’t need hundreds of thousands of dollars to get started. You can start with as little as $100. 

Plus, you can also get quick access to your money if it’s invested in shares, usually within 2-3 business days. 

A common question we get asked is “What are shares?” 

By purchasing shares, you’re basically becoming a part owner of a business. 

So when the business goes up in price, so does the price of your shares. 

Also, by holding onto your shares, many companies pay an income to their shareholders called ‘dividends’. 

This is generally Helal, as long as the business you’re purchasing is Helal.

This is similar to an investment property where you can earn money from the price of the property increasing and also through rental income for holding onto the investment.

Generally, we wouldn’t recommend investing in shares unless you have a minimum investment time frame of at least five years, as they are subject to volatility (prices going up and down) just like property and many other investments. 

With investing, it’s important to diversify as you don’t want to put all your eggs in the one basket. You rarely want to have all of your money sitting in just one stock as this is too risky. 

For our clients, make sure to diversify their money across many different investments to bring down the risk. Also, the stocks we invest in are thoroughly checked and regularly audited to ensure they are both appropriate and Helal certified. 

• Who wants a Free copy of our ‘Guide to Purify your Wealth’?

If anyone wants further information on the important things to look for to ensure your wealth is Pure and Helal, we have put together a free ‘Guide to Purify your Wealth’. 

If anyone is interested in getting a free copy, they can simply get in touch with me and ask for a free copy of the guide. 

They can get in touch via any of the following methods:

• My email address kaan@purewealthservices.com.au
• My mobile number +61 410 583 339
• Our website at www.purewealth.au 
• Messaging our social media pages on either Facebook, Instagram or LinkedIn. 

We also recommend following our social media pages for more free tips on Helal Money Management and to keep updated with more free guides as we release them.  

• I want you to always base your investment decisions on facts, not emotions? Do emotions have no effect when investing? What exactly are we to understand here?

Very interesting question. 

It’s hard to separate your emotions from your investments, but it’s necessary. It’s one of the biggest things which separates a beginner investor from an experienced investor. 

The reason being is that emotions rarely lead to correct investment decisions. 

For example, when people see investment markets drop in value, they generally become overwhelmed with fear end up panic selling their investments for less than what they’re worth. 

This is the number one mistake people make with their investments as it is locking in their losses and breaking the golden rule of investing – buy low, sell high. 

However, by having a well thought out investment plan that’s appropriate for your circumstances and tolerance for risk, you have greater peace of mind knowing that your investments are correctly set up and managed for you.  

This greatly helps you remain calm and logical when markets drop, as your focus is on your long-term goals and not innevitable short-term fluctuations. 

Instead, being logical allows you to properly assess the situation and make correct financial decisions. While everyone else is panicing, you’ll be able to see through the noise and take advantage of the opportunity, rather than being a victim of it. This can lead to much better outcomes with your investments. 

Disclaimer to add to the article somewhere if possible

This is general advice only and does not take into account your particular objectives, financial situation or needs. Before acting on any advice you should consider its appropriateness regarding your objectives, situation & needs. Past performance is not a reliable indicator of future performance.  The figures used in this article are estimates only and have been used for demonstrative purposes.  We recommend speaking to a licensed financial adviser first before making investment decisions. Purewealth Services is a Corporate Authorised Representative 001295748 of MFG Advice Pty Ltd AFSL 499010

Yazar Hakkında

MYLMZ

Son Yazıları

Yazar'ın Tüm Yazıları

• Australian News2024.11.21ÖDÜL ÜSTÜNE ÖDÜLLER ALDI
• Avustralya Gündem2024.11.21Sosyal Hizmetlerde Sınırları Aşan Hizmet
• Avustralya Gündem2024.11.20UNUTULMAZ BİR KONSER DAHA
• Avustralya Gündem2024.11.06Aksu “Meslek Gittikçe İyi Bir Konuma Geliyor”